LibraNews专栏丨邓建鹏:交易所FCoin暴雷的教训与启示_LibraNews_服务于区块链创新者

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自2009年初,化名为中本聪的人士(或机构)推出比特币后,具有去中心化特色的虚拟货币成为区块链首个“杀手级”应用。如今,围绕以比特币为代表的虚拟货币,已形成从上游的“挖矿”,到下游的交易、托管、质押借贷、存储等漫长的产业链条。在这个链条中,最具核心地位的,却以具有中心化特色的虚拟货币交易所莫属。

不过,在2017年9月之后,在国内监管政策一刀切式禁令下,理论上中国不存在虚拟货币交易所。当前,向中国境内居民提供虚拟货币交易的交易所,要么形式上为注册在海外的私人商业机构,要么实为“地下”交易所。前者合规性方面存在问题,后者则为典型“非法经营”。

所有交易所均游离在中国金融监管机构掌控之外。交易所汇集大众金额惊人的虚拟资产,却无任何有效监管,本人认为交易所风险最为巨大,应事先有效防范(邓建鹏“区块链投资风险防范九讲”,参见https://study.163.com/course/introduction/1209739879.htm)。2020年2月,曾经的“明星”交易所FCoin突然宣称“暴雷”,造成投资人高达9000万USDT的资金亏空,更是证实了这种巨大风险!FCoin自发布巨亏信息、网站平台崩盘,引发大量投资人恐慌。FCoin大部分投资人为中国人,其中甚至不乏投资经验丰富的“大鳄”。交易所老板张某据称早已离境,一些愤怒的投资人围堵张某在杭州的家人至派出所报案。但是,从目前情况与政策法规来看,投资人指望靠监管机构与执法机构挽回损失,绝非易事。

(下图为LibraNews报道FCoin事件)

LibraNews专栏丨邓建鹏:交易所FCoin暴雷的教训与启示_LibraNews_服务于区块链创新者

交易所接连暴雷甚至跑路,说明了什么问题,其给投资人的教训和启示是什么呢?

笔者认为,其一,全球成千上万家交易所,除美、日等有限几个国家,绝大部分国家或地区的交易所并未受到有效监管。2017年中国监管政策禁止国内设置交易所,明确投资人参与虚拟货币投资“风险自担”。同时,中国金融监管机构不具有海外监管权限,执法机构对涉嫌侵犯中国投资者权益的交易所境外执法,涉及巨大成本甚至外交协调等困难。其结果,投资者在交易所买卖虚拟货币时,只能“自求多福”,处于绝对弱势!

其二,海量面向中国居民开放的交易所,毫无监管,为所欲为。其在官网、微博及行业资讯网站发布各种涉嫌欺诈或诱导性的广告,特别是诱惑毫无风险承担能能力、毫无风险识别能力的投资者参与高风险的杠杆合约、期货交易等等。每次虚拟货币“过山车”般的行情,均导致大量投资人“暴仓”,损失惨重,却投诉无门。

(某不知名交易所被迫承认与另一头部交易所无关,参见https://newbitsupport.zendesk.com/hc/zh-cn/articles/360039829991-%E7%BA%BD%E5%B8%81%E5%85%B3%E4%BA%8E%E7%8B%AC%E7%AB%8B%E8%BF%90%E8%90%A5%E5%A3%B0%E6%98%8E)

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其三,在众多交易所中,大量名不见经传的小交易所为在市场中及时“上位”,推出无底线的竞争策略,吸引在逐利中失去理智的投资人。比如,已暴雷的某交易所,此前其实际控制人声称“XX(其发行的平台币)100(涨100倍),别墅靠海”,一时追捧者多如过江之鲫!这种明确承诺高收益的行为,涉嫌欺诈,却连资深的投资人亦未及醒悟,令人不胜感慨。个别头部交易所近年甚至聘请身材火辣的女性客服,网上变相“色诱”潜在投资人。无底线策略如传染病般,正在业内四处蔓延,加剧了风险。

其四,一些华人背景的交易所,其实际控制人早已离境,长期滞留国外,甚至投资大量境外豪华地产。其刻意远离中国执法部门管辖范围,实质上随时为将来跑路或应付交易所暴雷作准备。一旦暴雷,投资人为之奈何?然而,投资人对此类交易所极少事先有清醒认识。甚至有投资人将所有家底,均倾囊于某交易所,相当于将自身置于火山上烤。

其五,大量交易所实际控制人不明,注册地址、办公地址不明。比如美国纽约州总检察署(OAG)早在2018年9月发布的调查报告中,明确指出交易所“Gate.io……关于其运营商的地理位置,却没有任何公共消息来源。然而,该公司在提交给OAG的书面内容中表示,其平台运营主要在中国进行。”(OAG报告参见 https://ag.ny.gov/sites/default/files/vmii_report.pdf?mod=article_inline)这类似于投资人把资产放置在陌生人的口袋中。这些“陌生人”或完全可能放肆挪用他人资产,或*****,或以“诈死”方式直接卷走投资人的资产,高风险本不言而喻。

(某交易所CEO炒币仅2020年2月份即巨亏1200万美元,见下图画圈示意,引发业内对该CEO是否挪用客户虚拟货币的激烈争议!)

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其六,虚拟货币7X24小时全球连续交易,不设涨停板和跌停板,在没有监管的前提下,各种金融衍生品甚嚣尘上,大量中国投资人一次次因为交易所暴雷、跑路、窃币或暴仓而损失惨重,其风险比股票市场至少高十倍。投资人对交易所的风险却毫无认知,充分说明,区块链投资千万条,风险风控第一条!有效的风险认知与风险防范,是投资人安身立命之道!(参见邓建鹏“区块链投资风险防范九讲”, https://study.163.com/course/introduction/1209739879.htm)

最后,本人认为,中国金融监管政策亟需重塑,从重在清理整顿,调整为以消费者权益保护为核心,以铁腕手段,严厉打击涉嫌欺诈等严重违法犯罪的相关行为人。 (本文部分信息,感谢明亮先生提供)

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