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瑞波迷局:不缺钱的瑞波为何要融资?|融资_LibraNews_LibraNews网

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  来源:DeepChain深链  作者:不亮

  瑞波,加密货币世界里的土财主,牛市靠炒作XRP赚得盆满钵满,熊市也活得很滋润,就算是2018年这样惨淡的年头里,照样大赚5.35亿美元。

  总而言之,不差钱。

  12月20日,美国当地时间周五,瑞波又宣布完成2亿美元C轮融资,估值达到100亿美元。本轮融资由纽约投资公司Tetragon领投,日本的SBI Holdings和风险投资公司Route 66 Ventures跟投。

  这个世界的混沌规律就是如此,越不差钱,越有人送钱。

  不过,既然不差钱,瑞波为何又要融资呢?

  ‘ 不差钱的瑞波 ’

  “公司本不需要这笔融资,尽管这些资金将提供资产负债表的灵活性。”

  关于这笔2亿美元的融资,在接受《财富》采访时,财大气粗的瑞波首席执行官Brad Garlinghouse直接了当地表示。

  在此前的一份声明中,Brad Garlinghouse就宣称:“我们的财务状况很好,可以支持我们实现愿景。虽然区块链领域的其他公司增长放缓,甚至倒闭,但我们在整个2019年都加快了发展势头,并处于行业领先地位。”

  事实也的确如此,当加密货币行业遭遇严冬,不少公司开始裁员求生之际,瑞波不仅未受影响,反而还在“积极扩张”。

  数据显示,瑞波在全球各地的办公室员工人数已增至534人。瑞波的一位发言人表示,该公司明年的计划包括招聘150名新员工,并增设海外办事处。

  10月份,Garlinghouse更是表示,该公司拥有超过3.05亿美元的现金,并拥有价值约150亿美元的XRP。而根据区块链媒体The Block的统计,今年前三季度,瑞波共售出4.87亿美元的XRP。

  总而言之,瑞波并不差钱。

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  那为什么不差钱的瑞波会选择在这个时候接受融资呢?

  瑞波官方表示,本轮融资将用于加快招聘速度,“更好地为其不断增长的客户和合作伙伴社区服务”,为其业务开展提供更大的灵活性;并称Route 66 Ventures和SBI Holdings这两家公司都是长期合作伙伴,将帮助公司继续其快速的全球扩张。

  回顾较早的投资轮次,瑞波从天使轮,种子轮,多次A轮和B轮融资筹集了1.21亿美元。

  VC从业人员张晨表示,对于创业公司来说,C轮是一个极为重要的节点,一般来讲C轮是公司上市前的最后一轮融资,主要作用是为了给上市定价或者是寻求收购。

  Brad Garlinghouse在2017年9月接受CNBC采访时表示,尽管瑞波尚未准备好进行IPO,但在未来某个时候“有意义 ”。

  SharesPost的研究人员研究了Mastercard,PayPal,Visa等支付公司的股票发行,他们发现股价在2017-2019年之间的平均交易价格比初始价格高10倍。如果瑞波成功上市,可能会变得非常有利可图。

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  但是华尔街从业者Jack表示,从目前的情况来看,瑞波上市的可能性较小,主要由于XRP本身存在合规性的争议以及加密货币在财务审计上会遭遇障碍。股权交易市场SharesPost关于瑞波的研究报告同样指出,瑞波 IPO可能会失败。

  那为什么瑞波还是融了那么多钱呢?

  瑞波需要业务,XRP需要价值。

  ‘ 瑞波的生意经——卖“空气币” ’

  在瑞波取得“财务成功”的同时,其代币XRP却遭遇了滑铁卢,从2017年最高点3美元左右跌至目前0.19美元,大幅下跌94%。

  一直以来,因为“靠砸盘维生”、“XRP根本没有价值”,瑞波饱受诟病。

  瑞波是一家怎样的公司?简单来说,这是一家靠卖币为生的企业。

  The Block分析师Larry Cermak表示,如果瑞波以某种方式成为一家支付公司,受益的将是股权持有人,而XRP持有者只能手持一个巨大的袋子想办法卖给别人。XRP是瑞波的创收机制,仅此而已。到目前为止,瑞波已经售出了价值12亿美元的XRP。

  前华尔街交易员,JP Morgan Chase副总裁Tone Vays同意对瑞波从出售XRP中盈利的批评。他认为,XRP应该被视为一种证券,瑞波在没有合规的情况下发行了它,与通过合法手段运营产生流动性的初创公司相比,瑞波依靠不断卖币具有了“可笑的财务优势”。

  卖币一直是瑞波公开的营收机制。2017年5月的时候,瑞波推出新功能Escrow,透过第三方托管的方式逐步释放XRP,通俗解释就是定期出售XRP。

  官方对此的解释是,瑞波一直以来都被质疑持仓过于“中心化”,那既然这样,瑞波干脆就“去中心化”,通过Escrow不断释放XRP。

  根据官方信息,瑞波将550亿个XRP分别放进55个Escrow的托管合约帐户中,每个帐户分别是10亿XRP,每个月的头一天解锁一个托管合约帐户,开放让企业购买,而当月未被购买的XRP,将会放回到新的智能合约。

  通过这样的机制,瑞波在未来的四年半,每个月将销售最多10亿枚XRP。

  除了卖币砸盘,XRP也被诟病为“空气币”,并没有实际价值。

  “XRP,就像几乎所有的ICO加密货币一样,根本不需要存在,它也不给你任何真正的权利,它的目的是通过把它卖给傻瓜为瑞波赚钱。”

  ”我实际上已经为客户做了一些关于瑞波技术的尽职调查工作,并进行了深入交谈,这项技术作为一些银行系统的后端有潜在的价值,但这些场景都不会真正使用XRP,作为容错数据库,瑞波对于某些系统可能很有用,然而数据库不需要Token。”区块链技术顾问Peter Todd如此表示。

  在瑞波过往的产品体系中,一共有三大产品,xCurrent、xRapid和xVia。

  其中,xCurrent是瑞波的旗舰产品,主要为银行与银行之间提供跨境交易,优势在于结算速度较快、费用低。目前,全球有超过300家金融机构与瑞波合作,使用xCurrent进行国际结算。但请注意,这一切都和XRP无关,在xCurrent的使用场景中,根本不需要XRP。

  唯一能用到XRP的产品是xRapid,模式为支付方先将支付款项换成XRP,发送给收款方的银行,银行将收到的XRP转换成对应的货币,再支付给对应的收款方。

  但是少有银行真正使用它,一方面XRP价格波动大,会造成汇兑损失;其次,使用加密货币进行中间结算存在法律风险,尽管尽管瑞波官方积极营销墨西哥和菲律宾等第三世界国家银行使用XRP,但鲜有成效。

  在各类新闻中,时常出现瑞波与国际大银行合作的新闻,投资者认为这是XRP的利好消息,事实上,他们使用的是xCurrent,与XRP无关。长期以来,XRP的价值背书其实是建立在xCurrent的丰功伟绩之上。

  或许是遭受了太多“XRP无用”的曝光与指责,瑞波开始实施“补救措施”。

  瑞波官网最近删除了旗下产品xRapid,xCurrent和xVia的分类详情页面,将以前所有产品的功能结合在一起,统一为单一解决方案瑞波Net,所有使用xCurrent产品的银行都将自动加入瑞波Net。

  这样瑞波似乎可以正大光明对外宣传,数百家银行使用瑞波Net,而XRP是瑞波Net重要的价值载体,让人怀疑瑞波高层是否深入学习了中国成语“掩耳盗铃”。

  ‘ 瑞波的当务之急——为XRP找场景 ’

  摘掉“空气币”的帽子,为XRP找到应用场景,并赋予其实际价值是瑞波的当务之急。

  瑞波似乎从前员工孙宇晨那学到了诀窍,既然别的银行不用XRP,那就凭借财务优势,投资和收购相关公司,自己用。

  2019年11月, 瑞波完成了对汇款平台MoneyGram的 5000 万美元的投资,此前,瑞波已经对 MoneyGram 投资 3000 万美元。作为投资回报,MoneyGram 同意将瑞波的产品用于跨境结算,特别是扩大对XRP流动性产品 xRapid 付款系统的使用。文件显示,自六月以来 MoneyGram 已开始在欧洲、澳大利亚和菲律宾使用 XRP 进行交易。

  除了投资MoneyGram, 瑞波还在9月份收购了收购冰岛加密货币交易公司Algrim,以扩大XRP在欧洲的地位。此外,瑞波还收购支付平台Logos Network,一个基于分布式账本的支付平台,据悉,Logos目前正在研究以XRP代币为核心开发DeFi系统。

  “对于一家如此有钱的公司,却寻求C轮融资,显得有些不同。是的,他们有钱,但是钱更多地来自于出售数字资产XRP。如果他们进行更多收购,则需要继续出售大量XRP,这对于XRP的价格不利。”

  在XRPCommunity活跃社员“XRPTwin”看来,在拥有充足的弹药后,瑞波未来可能继续进行投资收购,增加XRP的应用场景。他对XRP的未来充满信心,他认为瑞波筹集到资金后,将在DeFi、游戏、小额支付、智能合约产业有所作为,并成为领导者,瑞波收购Logos Network开发DeFi就是一个明确的信号。

  除了要钱,瑞波同样需要资源。

  在C轮融资中,领投的Tetragon是一家总部位于伦敦的封闭式投资公司,投资领域集中在房地产,股票,信贷相关领域。截至2019年9月30日,Tetragon的资产净值约为23亿美元,这是Tetragon首次投资区块链企业。

  XRPCommunity社区成员认为,Tetragon更多是扮演财务投资者的角色。

  跟投的两家投资机构,SBI Holdings和Route 66 Ventures均是瑞波的早期投资者,他们也是瑞波公告中强调的合作伙伴。

  作为软银投资部的前身,日本金融巨头SBI在瑞波的发展过程中起到了举足轻重的作用。李笑来认为,瑞波项目从一开始就存在缺陷,以致核心团队纷纷离开,若干联合创始人把币抛光。后来因为SBI支持瑞波,XRP的价格才开始暴涨。

  一直以来,SBI集团都在支持全力瑞波以及XRP,计划用XRP支付年中股息,并计划使用XRP来推动从日本到东南亚的汇款业务。

  Route 66 Ventures是一只中早期投资公司,专注于金融服务及金融科技产业,投资了大量财务管理、银行贷款、支付公司,其中仅支付类的公司就有6家,这些都是瑞波的潜在合作对象。

  不过,瑞波成功,并不代表XRP会成功,2亿美元的融资能否赋予XRP真正的价值,扩大应用场景、增加实用价值,或许有待时间的检验。

 

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